第一章 總則

第一條 為貫徹落實(shí)中央、國務(wù)院關(guān)于加快實(shí)施創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展的戰略部署，促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，進(jìn)一步發(fā)揮知識產(chǎn)權推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉型升級和經(jīng)濟提質(zhì)增效的作用，提升政府財政資金杠桿和風(fēng)險保障作用，實(shí)現知識產(chǎn)權市場(chǎng)價(jià)值，解決企業(yè)融資難問(wèn)題，規范佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償專(zhuān)項資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“風(fēng)險補償專(zhuān)項資金”）管理工作，特制定本辦法。

【編制說(shuō)明】本辦法制定目的。

 

第二條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金以“多級聯(lián)動(dòng)、政府引導、市場(chǎng)運作、風(fēng)險共擔、循環(huán)使用”為運作原則，由各級財政資金共同出資組成，視業(yè)務(wù)發(fā)展需要確定鼓勵各級財政出資擴大風(fēng)險補償專(zhuān)項資金規模，借助市場(chǎng)力量提高財政扶持資金的使用效率。原佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金按規定移交后并入本風(fēng)險補償專(zhuān)項資金。

【編制說(shuō)明】說(shuō)明風(fēng)險補償專(zhuān)項資金的資金來(lái)源，規模不設上限，根據運作情況鼓勵各級財政出資，銜接原來(lái)佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金關(guān)系。

 

第三條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金用途包括撬動(dòng)合作銀行和社會(huì )資本增加對企業(yè)的貸款投放量，代為補償銀行等機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“合作機構”）開(kāi)展企業(yè)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資時(shí)產(chǎn)生的部分風(fēng)險損失以及風(fēng)險補償專(zhuān)項資金日?？赡墚a(chǎn)生的審計、法律等相關(guān)費用。

【編制說(shuō)明】說(shuō)明資金用途。

 

第四條  本辦法所稱(chēng)的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資，是指采用包括專(zhuān)利、商標和著(zhù)作權（版權）等知識產(chǎn)權進(jìn)行質(zhì)押以獲得銀行授信資金或其他金融機構資金的融資模式。

【編制說(shuō)明】定義知識產(chǎn)權質(zhì)押融資。

 

第二章  資金管理

第五條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金工作小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工作小組”）是風(fēng)險補償專(zhuān)項資金的牽頭機構。工作小組成員由佛山市知識產(chǎn)權局、各區知識產(chǎn)權局以及實(shí)際出資部門(mén)組成，工作小組的正、副組長(cháng)由市知識產(chǎn)權局局長(cháng)、分管副局長(cháng)擔任。原則上每季度應召開(kāi)一次工作小組會(huì )議。工作小組主要職責包括：

（一）制定風(fēng)險補償專(zhuān)項資金管理辦法；

（二）確定風(fēng)險補償專(zhuān)項資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類(lèi)型、扶持企業(yè)名單；

（三）確定合作機構和風(fēng)險補償合作協(xié)議；

（四）審定風(fēng)險補償專(zhuān)項資金的補償支出和核銷(xiāo)；

（五）資金管理事項的調整和決策。

【編制說(shuō)明】原佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金已由省市區鎮四級知識產(chǎn)權部門(mén)共同出資，并入后由市區知識產(chǎn)權局及出資鎮街知識產(chǎn)權部共建工作小組，作為風(fēng)險補償專(zhuān)項資金牽頭機構，并明確牽頭機構職責。

 

第六條  工作小組辦公室設在市知識產(chǎn)權局，辦公室主任由市知識產(chǎn)權局分管副局長(cháng)兼任。主要職責包括：

（一）牽頭開(kāi)展產(chǎn)業(yè)調研，審查合作方案；

（二）指導各區開(kāi)展引導企業(yè)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作；

（三）監督資金管理人管理工作；

（四）審議資金管理人提交的資金使用情況報告；

（五）組織召開(kāi)工作小組會(huì )議。

【編制說(shuō)明】明確工作小組辦公室設在市知識產(chǎn)權局，由其負責銜接并監督資金管理人工作。

 

第七條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金委托具備條件的社會(huì )機構負責日常管理運作。由市知識產(chǎn)權局通過(guò)購買(mǎi)服務(wù)的方式選定1家受托管理機構對風(fēng)險補償專(zhuān)項資金作統一管理，與受托管理機構簽訂委托管理協(xié)議，并進(jìn)行指導、監督和組織評價(jià)。受托管理機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資金管理人”）主要職責包括：

（一）負責風(fēng)險補償專(zhuān)項資金的日常運作，保證資金的安全性和使用效率；

（二）介紹引入適當的合作機構，并負責對合作機構進(jìn)行考核、評價(jià)和調整；

（三）落實(shí)貸后跟蹤管理及信息反饋；

（四）組織專(zhuān)家小組對損失款項進(jìn)行會(huì )審、評估，初步評定風(fēng)險補償損失及撥付補償資金；

（五）按要求向工作小組提交風(fēng)險補償專(zhuān)項資金季度運營(yíng)報告，并協(xié)助做好相關(guān)財政項目的績(jì)效評價(jià)等工作；

（六）起草重大事項決策議案提交工作小組審議。

【編制說(shuō)明】明確資金管理人職責。

第八條 資金管理人的管理服務(wù)費由基本服務(wù)費和績(jì)效獎勵兩部分組成?；痉?wù)費按風(fēng)險補償專(zhuān)項資金池總額以超額累退方式計算，1億元及以下按照年費率0.5％計算、1億元—5億元（含5億元）按照年費率0.25％計算、5億元以上按照年費率0.1％計算?？?jì)效獎勵按照當季度企業(yè)新增申請支持融資備案總額的0.25％計算。管理服務(wù)費按季度從風(fēng)險補償專(zhuān)項資金池列支。

【編制說(shuō)明】明確計提及支出管理服務(wù)費方式。

第九條 風(fēng)險補償專(zhuān)項資金池產(chǎn)生的利息滾存計入風(fēng)險補償專(zhuān)項資金賬戶(hù)，實(shí)行專(zhuān)款專(zhuān)用。

【編制說(shuō)明】風(fēng)險補償專(zhuān)項資金池產(chǎn)生的利息所有權和用途進(jìn)行說(shuō)明

 

第三章  扶持對象

第十條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金扶持對象為市內企業(yè)和已備案知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品的合作機構。

【編制說(shuō)明】明確扶持對象包括企業(yè)及備案的合作機構。

 

第十一條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金扶持的企業(yè)要求須在佛山市行政區域內登記注冊1年以上，具有獨立法人資格，以佛山市為主要納稅地，持續進(jìn)行研究開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)，運用自主知識產(chǎn)權進(jìn)行質(zhì)押融資。優(yōu)先支持以下企業(yè)：

（一）獲得國家或廣東省知識產(chǎn)權示范、優(yōu)勢企業(yè)稱(chēng)號的企業(yè)；列入佛山市重點(diǎn)知識產(chǎn)權保護名錄的企業(yè)；

（二）近5年內擁有1項（含）以上有效發(fā)明專(zhuān)利或3項（含）以上有效實(shí)用新型專(zhuān)利或3項（含）以上軟件著(zhù)作權的企業(yè)；

（三）擁有行政認定中國馳名商標的企業(yè)；

（四）國家高新技術(shù)企業(yè)或高新技術(shù)企業(yè)培育庫入庫企業(yè)；

（五）全國科技型中小企業(yè)信息庫入庫企業(yè)；

（六）廣東股權交易中心掛牌企業(yè)；

（七）獲得國家、省、市版權示范單位稱(chēng)號的企業(yè)及產(chǎn)品獲得國家、省、市最具價(jià)值版權產(chǎn)品稱(chēng)號的企業(yè)；

（八）符合我市產(chǎn)業(yè)布局和發(fā)展方向的、經(jīng)濟效益較好的、具有中長(cháng)期發(fā)展前景的企業(yè)。

【編制說(shuō)明】扶持企業(yè)要求及優(yōu)先支持企業(yè)范圍。

 

第十二條  建立風(fēng)險補償專(zhuān)項資金扶持企業(yè)庫，滿(mǎn)足扶持對象范圍的企業(yè)需入庫后方可享受風(fēng)險補償扶持。

【編制說(shuō)明】建立扶持企業(yè)庫。

 

第十三條  企業(yè)入庫采取定期入庫和實(shí)時(shí)入庫。定期入庫指資金管理人每半年組織一次企業(yè)入庫申請，企業(yè)根據入庫申請要求，提交入庫申請材料，經(jīng)資金管理人審核并報工作小組辦公室確認后，形成入庫企業(yè)名單。實(shí)時(shí)入庫指符合入庫條件的企業(yè)提出融資申請時(shí)，同時(shí)向資金管理人提交入庫申請材料，經(jīng)資金管理人審查通過(guò)后，先行入庫獲得扶持，資金管理人再向給工作小組辦公室報備。

【編制說(shuō)明】扶持企業(yè)庫入庫方式。

 

第十四條  被扶持企業(yè)通過(guò)風(fēng)險補償項目獲得的融資應按獲取融資時(shí)明確的用途使用，具體使用情況由合作機構把關(guān)負責。

【編制說(shuō)明】企業(yè)通過(guò)風(fēng)險補償項目獲得的資金用途由合作機構監督。

 

第十五條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金扶持的合作機構應當具備以下條件：

（一）在佛山地區行政區域內注冊成立或設有分支機構，依法合規經(jīng)營(yíng)的機構。包括銀行、類(lèi)金融機構、擔保機構、再擔保機構、保險機構、再保險機構、知識產(chǎn)權服務(wù)機構等。

（二）服務(wù)效率高，具有專(zhuān)門(mén)的服務(wù)團隊，具有較強的風(fēng)險防控能力；

（三）合作機構的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品已按要求向資金管理人備案，并通過(guò)工作小組審核納入風(fēng)險補償專(zhuān)項資金補償范圍；

（四）按規定及時(shí)、準確向資金管理人報送已備案知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目還款情況及相關(guān)數據；

（五）按規定盡職盡責追索不良貸款，并做好統計工作。

【編制說(shuō)明】要求合作機構需具備的基本條件。

 

第十六條  合作機構需針對開(kāi)發(fā)設計多元化知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品，引導和扶持企業(yè)通過(guò)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資獲得所需資金。知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品須向資金管理人申請備案。合作機構可根據實(shí)際情況，對備案知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品進(jìn)行調整申請。

【編制說(shuō)明】要求合作機構報備知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品。

第十七條  相關(guān)機構按照本辦法規定，向資金管理人提出合作方案和產(chǎn)品方案并申請成為合作機構。資金管理人負責提請工作小組辦公室審議，工作小組辦公室優(yōu)先選擇風(fēng)險補償專(zhuān)項資金承擔損失額比例較小、杠桿撬動(dòng)作用較大且可持續發(fā)展的合作方案。經(jīng)工作小組審核同意后，由資金管理人按規定與合作機構簽訂合作協(xié)議，并向工作小組辦公室備案。原佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金合作機構提交產(chǎn)品方案后自動(dòng)延續成為合作機構。

【編制說(shuō)明】審定合作機構程序。

第十八條  知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品按照“先試點(diǎn)后推廣”的辦法，對試點(diǎn)成功的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資產(chǎn)品由市知識產(chǎn)權局和資金管理人進(jìn)行推廣。合作機構一年內沒(méi)有開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的，經(jīng)工作小組同意，由資金管理人與其解除合作關(guān)系。

【編制說(shuō)明】支持優(yōu)秀機構和產(chǎn)品，建立合作機構退出機制。

 

第四章  運作方式

第十九條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金采取風(fēng)險分擔的方式運作，如支持項目發(fā)生風(fēng)險損失，則知識產(chǎn)權質(zhì)押實(shí)際融資部分由風(fēng)險補償專(zhuān)項資金、合作機構共同承擔。

【編制說(shuō)明】分擔知識產(chǎn)權質(zhì)押實(shí)際融資部分的風(fēng)險。

 

第二十條  知識產(chǎn)權質(zhì)押融資包括以下幾種方式：

（一）直接質(zhì)押的融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權出質(zhì)給銀行等融資服務(wù)機構，銀行等融資服務(wù)機構作為知識產(chǎn)權質(zhì)權人向企業(yè)出借資金的融資方式。

（二）間接質(zhì)押的融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權出質(zhì)給擔保公司、保險公司等第三人，擔保公司、保險公司等第三人為企業(yè)融資提供擔?；蛐庞帽ｋU，企業(yè)以知識產(chǎn)權作為反擔保來(lái)獲取銀行等融資服務(wù)機構貸款的融資方式。

（三）由擁有知識產(chǎn)權的企業(yè)與銀行等融資服務(wù)機構商定法律允許的其他知識產(chǎn)權質(zhì)押融資方式。

【編制說(shuō)明】允許直接質(zhì)押和間接質(zhì)押等多種方式。

 

第二十一條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金僅按規定比例補償不良貸款項目本金損失部分，相關(guān)利息等由合作機構自行承擔。

【編制說(shuō)明】?jì)H分擔本金損失部分。

 

第二十二條  每家企業(yè)每年最多可申請一個(gè)扶持項目，每個(gè)項目扶持金額最高不超過(guò)1000萬(wàn)元，項目期限最長(cháng)不超過(guò)1年，單個(gè)項目對合作機構風(fēng)險補償比例不超過(guò)損失本金的70%。風(fēng)險補償項目到期前，企業(yè)因特殊情況，可由合作機構提請出申請延期，說(shuō)明延期原因及延期期限，經(jīng)工作小組辦公室批準后執行。同一企業(yè)原則上不可連續申請風(fēng)險補償項目超過(guò)3年。

【編制說(shuō)明】對企業(yè)享受風(fēng)險補償專(zhuān)項資金政策金額、次數作規定，有利于扶持更多企業(yè)。

 

第五章  項目申請流程

第二十三條  扶持項目申請流程：

（一）融資申請。入庫企業(yè)向合作機構提出融資申請。

（二）盡職調查。合作機構根據融資企業(yè)的申請資料，對融資企業(yè)進(jìn)行盡職調查。

（三）融資報備。經(jīng)合作機構盡職調查審核同意的，由合作機構填寫(xiě)《佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目報備表》，報資金管理人進(jìn)行風(fēng)險補償項目報備。資金管理人對報送項目進(jìn)行形式性審查，主要對借款企業(yè)是否納入“扶持企業(yè)庫”、借款情況、報送材料是否齊備、申請金額是否符合要求等進(jìn)行形式性復核，并對符合要求的項目出具《佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目確認函》。

（四）資金發(fā)放。合作機構與借款企業(yè)簽署借款合同、質(zhì)押合同、保險合同、擔保合同等相關(guān)法律文件，通過(guò)銀行和類(lèi)金融機構放貸或發(fā)行可轉債等方式向企業(yè)發(fā)放資金，合作機構在資金發(fā)放10天內向資金管理人報備該筆業(yè)務(wù)相關(guān)資料。

【編制說(shuō)明】扶持項目申請流程。

 

第六章  項目管理

第二十四條  貸后管理實(shí)行分層管理，以合作機構為主導，資金管理人負責監督。

【編制說(shuō)明】貸后管理分工。

 

第二十五條  合作機構應加強對借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況以及資金使用情況的監督和檢查力度，每季度向資金管理人進(jìn)行項目運作情況備案。同時(shí)，資金管理人有權要求合作機構配合，不定期對借款企業(yè)進(jìn)行實(shí)地走訪(fǎng)，及時(shí)了解借款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，如發(fā)現借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常的，立刻向工作小組辦公室報告。

【編制說(shuō)明】明確合作機構相關(guān)義務(wù)。

 

第二十六條  資金管理人與合作機構應加強定期信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機構應于5個(gè)工作日內書(shū)面通知資金管理人，并將調查情況上報工作小組辦公室：

（一）融資企業(yè)不按期支付利息；

（二）融資企業(yè)出現逾期；

（三）合作機構認為融資企業(yè)不能正常還款；

（四）合作機構認為需要通知的其他重要事項。

【編制說(shuō)明】風(fēng)險事項報送要求。

 

第二十七條  風(fēng)險補償項目發(fā)生不良運行情況后，在融資企業(yè)融資本息償還逾期90天以上，且合作機構已按照《金融企業(yè)呆賬核銷(xiāo)管理辦法（2017年版）》（財金〔2017〕90號）規定追收180天以上尚未全部收回貸款本金的（合作機構向貸款企業(yè)發(fā)送第一封律師函開(kāi)始計算），可按合作協(xié)議約定向資金管理人申請項目損失補償。

【編制說(shuō)明】明確風(fēng)險補償申請時(shí)間。

 

第二十八條  風(fēng)險補償申請流程：

（一）啟動(dòng)補償。風(fēng)險補償項目發(fā)生不良運行情況后，合作機構按本辦法要求進(jìn)行追償。由合作機構針對尚未收回本金按約定的比例金額向資金管理人提出風(fēng)險補償申請和相關(guān)追償、本金損失證明。

（二）補償核定劃付。資金管理人對合作機構報送的風(fēng)險補償申請進(jìn)行初核，制定補償方案并報送工作小組。補償方案經(jīng)工作小組批復同意后，由資金管理人按照補償方案從風(fēng)險補償專(zhuān)項資金賬戶(hù)向合作機構劃付相關(guān)補償金。

（三）補償后的債務(wù)追收。由合作機構全權向違約借款企業(yè)催收，依法律程序進(jìn)行追償，追償所得按比例返還風(fēng)險補償專(zhuān)項資金。

（四）損失核銷(xiāo)。依法追償終結后，對確實(shí)無(wú)法收回的本金損失，經(jīng)向資金管理人申報，并由工作小組審議確認后，在風(fēng)險補償專(zhuān)項資金按實(shí)核銷(xiāo)。

【編制說(shuō)明】風(fēng)險補償申請流程。

 

第七章  風(fēng)險控制

第二十九條  當單家合作機構知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的逾期率超過(guò)5%，或支出的風(fēng)險補償金額達到與該機構合作資金50%的，暫停該合作機構新增風(fēng)險補償業(yè)務(wù)。

【編制說(shuō)明】單家機構風(fēng)險熔斷機制。

 

第三十條  當全部合作機構知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的逾期率超過(guò)5%，或者支出的風(fēng)險補償金額達到總資金50%的，暫停審批新的風(fēng)險補償業(yè)務(wù)。

【編制說(shuō)明】整個(gè)風(fēng)險補償專(zhuān)項資金風(fēng)險熔斷機制。

 

第三十一條  各合作機構應加強自查，完善風(fēng)險管理制度，當逾期率回復正常后，經(jīng)工作小組同意再行恢復風(fēng)險補償業(yè)務(wù)。

【編制說(shuō)明】業(yè)務(wù)恢復機制。

 

第八章  監督管理

第三十二條  風(fēng)險補償專(zhuān)項資金必須專(zhuān)款專(zhuān)用，禁止任何部門(mén)和單位截留、挪用。工作小組會(huì )同市財政局批準在合作金融機構設立風(fēng)險補償專(zhuān)項資金池賬戶(hù)。工作小組可以委托會(huì )計師事務(wù)所對風(fēng)險補償專(zhuān)項資金撥付使用情況進(jìn)行審核，也可委托審計部門(mén)進(jìn)行審計。工作小組如發(fā)現資金管理人有擅自挪用資金的情況，有權取消資金管理人的資格，追究相關(guān)人員的責任，并且要求資金管理人賠償相關(guān)的經(jīng)濟損失。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

【編制說(shuō)明】風(fēng)險補償專(zhuān)項資金存放要求，以及資金管理人違規處理措施。

 

第三十三條  合作機構應每季向資金管理人報送業(yè)務(wù)開(kāi)展情況匯總、不良貸款發(fā)生及清繳返還情況、呆賬貸款核銷(xiāo)情況等，接受工作小組辦公室和資金管理人的監督。資金管理人應每季向工作小組辦公室報送業(yè)務(wù)情況、資金使用情況，接受工作小組辦公室的監督。工作小組辦公室應每季向工作小組成員及市財政局報送業(yè)務(wù)情況、資金使用情況。

【編制說(shuō)明】每季信息報送機制。

 

第九章  附則

第三十四條  本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，有效期5年。屆滿(mǎn)或政策法規變化，根據實(shí)施情況評估修訂。有效期滿(mǎn)后，在知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償專(zhuān)項資金存續期內發(fā)生的符合損失補償條件的風(fēng)險補償項目，可依據本辦法享受風(fēng)險補償支持。

【編制說(shuō)明】明確政策有效期內均可開(kāi)展業(yè)務(wù)。

 

第三十五條  本辦法到期后如明確不再延續，風(fēng)險補償專(zhuān)項資金在履行相關(guān)風(fēng)險補償責任后，余額按出資比例退還各級財政。

【編制說(shuō)明】明確風(fēng)險補償專(zhuān)項資金結束條件。

 

第三十六條  原《佛山市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)佛山市知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理試行辦法的通知》（佛府辦〔2016〕11號）和《佛山市科學(xué)技術(shù)局關(guān)于印發(fā)關(guān)于知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理試行辦法的實(shí)施細則》（佛科〔2016〕133號）自本辦法實(shí)施之日起廢止。

第三十七條  本辦法由市知識產(chǎn)權局負責解釋。